La Guardia Civil cierra un canal de TikTok que captaba cuentas bancarias para mover dinero de estafas

La operación Black-Account deja dos detenidos y una tercera persona investigada en Granada y Almería. Los agentes han recuperado 38.000 euros y han identificado al menos 162 víctimas.

eldiarioLIBERAL

Publicado: 14/11/2026, 11:01:49 · Contenido generado con IA

Fecha original: 14/11/2026, 10:55:47

Fotografía ilustrativa realista en encuadre de tres cuartos de un teléfono móvil sobre una mesa, con una interfaz bancaria genérica y una notificación de código de verificación sin datos legibles; junto a él, un ordenador con un esquema de transferencias entre cuentas. Sin personas, logotipos policiales ni documentos reales. — Imagen ilustrativa generada con IA. No es una fotografía documental del hecho.

La Guardia Civil ha cerrado un canal de TikTok utilizado para captar personas que abrieran cuentas bancarias a su nombre y cedieran su control para mover dinero procedente de estafas y otros ciberdelitos. Entre los dos detenidos figura el administrador del perfil, que publicaba vídeos en los que supuestamente ofrecía 100 euros a cambio de crear esas cuentas.

Las claves

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Esta investigación, de nombre "Black-Account", ha permitido recuperar 38.000 euros y poner fin a este canal utilizado en esta red social.
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Hay al menos 162 víctimas afectadas.
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Durante las pesquisas, la Guardia Civil ha comprobado cómo uno de los titulares bancarios investigados llegó a acumular 26 cuentas en ocho entidades distintas.

Selección con IA · Fuente de los datos

La investigación, denominada Black-Account, comenzó a raíz de la denuncia presentada en Granada por uno de los afectados hace un año. Desde entonces, el Equipo de Investigación Tecnológica EDITE ha analizado información financiera y tecnológica para seguir el recorrido de los fondos e identificar el sistema de captación. La operación ha permitido recuperar 38.000 euros y contabiliza al menos 162 víctimas.

Según las pesquisas, el perfil difundía una promesa de dinero fácil y sin riesgos. En los comentarios de los vídeos, su administrador facilitaba un número de teléfono para que contactaran las personas interesadas en la oferta.

El captado abría la cuenta con sus datos y superaba la verificación por vídeo mostrando su rostro y su documento nacional de identidad. Después entregaba los códigos de seguridad recibidos por SMS, con los que otras personas obtenían el control efectivo de la cuenta.

Para el ciudadano captado, la cesión implicaba perder el control sobre los movimientos sin dejar de figurar como titular bancario. La cuenta permanecía a su nombre, aunque quienes recibían y transferían los fondos eran terceros. La compensación ofrecida servía así para conseguir cuentas con identidades ajenas a las de quienes operaban con ellas.

La Guardia Civil describe un sistema que permite multiplicar las cuentas mediante la difusión de vídeos en redes sociales. El dinero pasa después entre distintas cuentas, plataformas financieras e incluso servicios de criptomonedas para dificultar su seguimiento y la identificación de los responsables.

Durante las pesquisas, los agentes han comprobado que uno de los titulares bancarios investigados llegó a acumular 26 cuentas en ocho entidades. Por una sola cuenta de una entidad financiera digital circularon cerca de 80.000 euros. La investigación continúa abierta y la Guardia Civil no descarta nuevas detenciones.